Geldwäschebekämpfung und Verifizierung

Diese Seite erklärt in Klartext, wie wir auf unserer Plattform Geldwäscherei verhindern, wann wir Sie verifizieren und was von Ihnen erwartet wird, damit Auszahlungen ohne Verzögerung funktionieren.

Wir bekämpfen Geldwäscherei aktiv

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos sind dafür ein bekanntes Ziel, weil Ein- und Auszahlungen in kurzen Abständen erfolgen. Wir dulden solche Aktivitäten auf unserer Plattform nicht und betreiben ein internes AML-Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde, der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.), Lizenznummer 8048/JAZ2020-13, beruht.

Unser Programm umfasst die Identitätsprüfung aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Stellen und die Schulung aller Mitarbeiter mit Zugang zu Zahlungsdaten. Verstösse gegen unsere Richtlinien führen zur Kontoaussperrung und, wo gesetzlich vorgeschrieben, zur Anzeige.

Verifizieren Sie sich bei King Billy

Wir prüfen Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung ( Basisprüfung), vor der ersten Auszahlung (vollständige Prüfung) und sobald kumulierte Einzahlungen 2,000 CHF übersteigen oder ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten. Ohne vollständige Verifizierung keine Auszahlung, das ist eine Bedingung unserer Lizenz und gilt ohne Ausnahme.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir über eine verschlüsselte Verbindung und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an Regulierungsbehörden, die dies gesetzlich verlangen.

• Loggen Sie sich ein und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Konto.
• Laden Sie die Dokumente einzeln und inOriginalqualität hoch (JPG, PNG oder PDF, Dateigrösse maximal 10 MB pro Datei).
• Achten Sie darauf, dass alle vier Ecken sichtbar sind und keine Angaben abgedeckt wurden.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt den Eingang per E-Mail.
• Bei fehlenden Dokumenten oder Unleserlichkeit kontaktieren wir Sie innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Anweisung.

Warum wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen eingezahltem Betrag und Ihrem Profil können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen, etwa aus Lohn, Geschäftseinnahmen, Erbschaft, Verkauf von Vermögenswerten oder Kapitalerträgen.

Geeignete Belege sind Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Verkaufsverträge, Erbscheine oder Kontoauszüge, aus denen die Geldflüsse hervorgehen. Wir fragen solche Nachweise nicht an, um Ihnen Schwierigkeiten zu machen, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, wenn bestimmte Schwellenwerte oder Warnsignale erreicht werden. Verweigern Sie die Angabe, dürfen wir weitere Auszahlungen zurückhalten.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein Auszahlungswunsch über 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen prüfen wir manuell und können dafür zusätzliche Dokumente verlangen. Gebühren erheben wir auf Ein- und Auszahlungen keine.

Folgen fehlender Verifizierung

Stimmen die von Ihnen eingereichten Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, korrigieren wir die Daten nach erfolgreicher Prüfung oder schliessen das Konto. Offene Guthaben aus legal nachgewiesenen Einzahlungen zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Bank aus.

• Auszahlungen bleiben dauerhaft gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
• Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug sperren wir das Konto vollständig und informieren die Lizenzbehörde.
• Vorsätzlich gefälschte Dokumente führen zur Kontokündigung und Einbehalt des Guthabens bis zur Klärung mit den Behörden.
• Bei gesetzlich vorgeschriebenen Mitteilungspflichten dürfen wir Ihnen die Gründe für einzelne Massnahmen nicht mitteilen.

So lange bewahren wir Dokumente auf

Identitäts- und Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Grund sind mögliche Nachprüfungen durch die Regulierungsbehörde und Strafverfolgungsbehörden, die Transaktionshistorien Jahre später einsehen dürfen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Transaktionsdaten ohne Personenbezug dürfen wir für statistische Zwecke länger speichern. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente auf Ihren Wunsch ist nur möglich, solange Ihr Konto aktiv ist und keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht, ansonsten löschen wir auf Wunsch Name, E-Mail und Telefonnummer aus dem Marketing-System.

Häufige Fragen

Kann ich spielen, bevor meine Verifizierung abgeschlossen ist?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vor der vollständigen Prüfung möglich. Ausgezahlt wird erst nach erfolgreicher Verifizierung, die in der Regel 24 bis 48 Stunden dauert.

Muss ich jedes Zahlungsmittel separat nachweisen?

Ja, für jede Methode, über die Sie ein- oder auszahlen wollen, benötigen wir einen Eigentumsnachweis, etwa ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot mit sichtbarem Namen.

Wann verlangt King Billy einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen kumulierten Einzahlungen, auffälligem Transaktionsverhalten oder wenn Ihre Einsätze nicht zu Ihrem Spielerprofil passen. Konkrete Schwellenwerte teilen wir Ihnen auf Anfrage mit.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach automatisch, sofern keine gesetzliche Pflicht zur längeren Aufbewahrung besteht.